Меню Закрыть

Что такое управление денежными потоками? (Бесплатный Шаблон Проекции)

Денежный поток-это не то же самое, как рентабельность. Прибыльный бизнес еще может быть не в состоянии платить по своим счетам. Аналогично, просто потому, что бизнес выполняет все свои финансовые обязательства, не означает, что это выгодно.

Прибыль-это бухгалтерский термин, который на самом деле существует только на бумаге. Измерять прибыль-это определенный взгляд на бизнес. Она не скажет вам много о том, как бизнес становится ото дня в день.

Как рассчитать прибыль

Первый шаг для расчета прибыли, чтобы взять ваш общий доход, а затем вычтите стоимость проданных товаров. Разница валовой прибыли.

Выручка – себестоимость проданных товаров = валовая прибыль

Например, если вы продали 100 000 $в креслах-качалках, да и сами кресла обойдется вам 50 000 $оптом, ваша валовая прибыль будет составлять 50 000$.

Компания: 100,000 $
Себестоимость проданных товаров -$50,000
Валовая Прибыль: 50,000 $

Конечно, вы, вероятно, есть другие расходы помимо покупки стулья. Например, вам понадобится место для хранения стульев, и вы, возможно, захотите, чтобы запустить несколько объявлений, чтобы получить больше продаж. Эти расходы называются операционные расходы, и они вычитаются из валовой прибыли.

Операционные расходы включают расходы, которые непосредственно не связаны с тем, что вы продаете—такие вещи, как аренда, оборудование, зарплаты, и маркетинга.

Второй шаг-для вычитания операционных расходов из валовой прибыли. Разница чистой прибыли.

Компания: 100,000 $
Себестоимость реализованной продукции: -$50,000
Валовая Прибыль: 50,000 $
Операционные Расходы: -$35,000
Чистая Прибыль: $15,000

Если ваша чистая прибыль-это положительное число, вы сделали деньги. Если это отрицательное число, вы потеряли деньги. Этот отчет в целом называется Отчет о прибылях и убытках или прибылях и убытках (пиу).

«Проблема» с прибылью

Проблема с декларации о доходах является то, что они не показывают весь свой бизнес. Несколько основных частей информации не хватает.

1. Погашение долга

Если у вас есть какие-либо бизнес-кредиты, или другими стартовый капитал для погашения, оно не показывалось здесь. Только проценты по этим кредитам включаются в прибыли и убытки, хотя погашение долга может съедать много денег.

2. Оплата оборудования

Аналогично, если вы сделаете значительное приобретение оборудования, вся стоимость не будет отображаться в этом разделе. Вместо того, что стоимость будет распространяться в течение срока службы оборудования. Если вы тратите $100 000 на консервную линию и вы думаете, что он прослужит вам десять лет, ваша справка о доходах будет показывать счет $10,000 в год в течение десяти лет, даже если бы вам пришлось оплатить все авансом.

3. Налоги

Обратите внимание, что ваш чистый доход не облагается налогом в этом месте, что означает, что будет сокращаться еще больше. Даже если все ваши прибыли в кассу, вы не сможете бежать и тратить все это в одном месте.

4. Денежные средства, полученные

Наконец, многие предприятия используют Бухгалтерский учет по методу начисления, что продажи записей, даже если вы не получили деньги. На бумаге, вы могли бы иметь $200 000 в продажах, но если никто не заплатил вам, но вы все еще будете иметь трудное время платить по счетам.

Далее, Если вы носите инвентарь, все, что продукт имеет ценность и получает включенных в отчете о прибылях и убытках, а также. Конечно, для извлечения денежных средств из вашего инвентаря, вам нужно продать в первую очередь.

Денежный поток-это все о сроках

В конечном итоге, денежный поток сводится к времени. Вы может быть прибыльным в течение месяца или года, но не конкретный день или неделю. Если ваших счетов производятся в начале месяца, но вы не будете иметь никаких деньги в банк до конца месяца, у вас есть проблемы с наличностью. Даже если в конце месяца, вы сделали больше, чем вы потратили.

Вот сделка с прибылью: если вам не выгодно на бумаге, ты в плохой форме. Вам необходимо увеличить ваш доход и уменьшить ваши расходы, если вы хотите остаться в бизнесе.

Но только потому, что тебе выгодно, не означает, что ваш бизнес может работать на автопилоте. Вы все равно должны смотреть ваши деньги—особенно, если ты растешь.

Почему управление денежными потоками является важным

Хотя это может показаться пугающим, есть явные выгоды для понимания денежных потоков и приоритетов эффективного управления денежными потоками.

1. Прогнозировать недоборы

Первое и самое очевидное преимущество управление денежными средствами-это знать заранее, когда вы собираетесь иметь недостатки. Не узнает, что вы не можете сделать аренду после регистрации отказов. С хорошей системой, можно прогнозировать дефицит недель, а иногда даже месяцев вперед, что дает вам время, чтобы придумать план. Например:

  • Позвоните своему хозяину и попросить их обналичить чек через несколько дней
  • Задержка отгрузки на пару недель, чтобы отложить уплаты пошлины на таможне
  • Запустить рекламу на дополнительные продажи быстро
  • Перейти на сборник для гулянки, чтобы прояснить неоплаченных счетов

2. Уменьшить стресс

Верите или нет, увлеченно денежный поток будет облегчить много стресса. Большая часть беспокойства предпринимателей опыт по оплате счетов от не знания, что происходит и беспокоиться о том, действительно ли это сработает.

Это гораздо лучше знать, что идет, даже если будущее не сулит ничего хорошего. Когда вы знаете, где вы стоите, вы будете чувствовать себя готовым. Что еще более важно, вы будете оснащены для борьбы с ним.

3. Знаете, когда вырастет

Когда вы держите глаз на денежный поток, вы точно знаете, сколько денег вам придется потратить на рост. Помните, только потому, что ваш пиу говорит вам, что есть дополнительные деньги, лежащие вокруг, не означает, что она материализуется в реальной жизни.

Аналогично, просто потому, что у вас есть $20000 в банк, не означает, что вы можете потратить. Вам может понадобиться, чтобы оплатить предстоящие расходы. Когда вы смотрите на ваш денежный поток в течение недель и месяцев, вы будете знать, сколько держать на руках, и сколько вы можете отложить или потратить на рост.

4. Увеличение кредитного плеча

Хорошее управление денежными потоками дает вам кредитное плечо. Если вам нужна кредитная линия от банка, чтобы получить вас через дефицита, или вы хотите сделать поставщик, чтобы дать вам перерыв на несколько недель, не прерывая обслуживание, хорошая система денежный поток будет тебя прикрывать и установить доверительные отношения.

Банки, как правило, нравится видеть этот вид планирования, особенно если вы можете четко показать, когда вы сможете вернуть средства. Поставщики имеют гораздо больше шансов быть гибкими, если вы можете сказать им, как именно вы будете платить и когда, а не резать коммуникации, как и большинство предприятий в трудные периоды. Эти люди хотят свой бизнес и будут более готовы работать с вами через взлеты и падения, если они могут доверять вам.

5. Более точная

Денежный поток является существенно более точным, чем бюджет. Бюджеты скажу вам, что вы хотите, чтобы произошло. Они выдают желаемое за действительное и предприниматели-оптимисты по своей природе. Прогнозы денежных потоков, скажу вам, что на самом деле происходит, так что вы можете справиться с ней—даже если это не то, что вы планировали в начале года.

Большинство из нас (включая меня) часто предпочитают не думать о денежных потоков и надеюсь, что все получится. Но это не стоит риска. Вы действительно будете чувствовать себя лучше, оставаясь на вершине ваших денег.

Как прогнозировать и управлять денежными потоками

Существует множество платных инструментов там, чтобы помочь вам управлять денежными потоками. Лично я думаю, что бесплатно лучше: Google листов. Любой может использовать таблицы Google для создания отчета о движении денежных средств. Хотя это ручной процесс, это не займет много времени, чтобы настроить, и это легко отследить.

Что еще более важно, это легко настроить и адаптировать к вашим конкретным потребностям и ситуации. Вы можете быть как общими, так и конкретными, как вы хотите. И время, необходимое на создание и обновление электронных таблиц является полезным для получения более ясную картину вашей ситуации.

Таблицы денежных потоков представляет собой план, где ваши деньги собирается. Он показывает вам, когда деньги придут, а когда это будет, и это отличный способ визуализировать денежный поток и корректировать свой подход.

Что такое отчет о движении денежных средств?

Отчет о движении денежных средств отчет о денежных средств в и из бизнеса в течение учетного периода, например месяца, квартала или года, хотя вы можете отслеживать движение денежных средств на любой период времени, что помогает вам увидеть, где ваши деньги идут. Заявление показывает вам, как бизнес использовал денежные средства, полученные за то время, что доклад охватывает.

Большинство предприятий работают лучше всего по неделю планирование; однако, некоторые, возможно, потребуется день, другим нужно только ежемесячно. Это также зависит от вас, если вы хотите включить все расходы или только категории расходов. Эти решения будут зависеть от масштаба и сложности вашего дела.

Аналогичным образом, некоторые предприятия будут способны проецировать свои денежные потоки точно в течение шести месяцев, другие только через две недели. В общем, старайтесь проекта четырех до шести недель с достаточной точностью. Хорошее правило большого пальца заключается в том, что чем дальше вы находитесь в будущем, менее точны ваши прогнозы будут.

Шаг 1: прогноз расходов

Первый шаг-разложить все свои текущие финансовые обязательства. Начните с составления списка всех вещей, которые вы должны платить за аренду, зарплату, рекламу, гонорары программного обеспечения, погашение кредитов—все, что выходит из вашего нижней строке.

Запишите, какие расходы, сколько он, и когда он должен. Вы, вероятно, забыли несколько вещей, чтобы рассмотреть ваши заявления банка и кредитных карт, чтобы увидеть, что другие расходы вы найдете.

Шаг 2: прогноз доходов

Далее, пришло время для прогноза еженедельного дохода. Многие предприятия испытывают колебания в продажах, поэтому он может быть немного искусства. Постарайтесь быть как можно более точным. Тем более, создать свой бизнес будет, тем легче будет.

Начать записывать каких-либо гарантированных доходов. Если вы продаете подписку, или имеют долгосрочные контракты, вы будете иметь хорошее представление о том, что приближается. Вы можете оценить, если эти цифры будут идти вверх, вниз или остаться то же самое. Если большая часть ваших продаж приходится на клиентов, впервые, он будет более трудно оценить. Еще, вы должны иметь хорошее представление о том, чего ожидать в течение ближайших недель и месяцев. Чем ближе вы можете добраться до реальности, тем лучше.

Одна вещь, которая помогает с прогнозами, чтобы посмотреть на последние данные. Во многих случаях, ваши продажи на этой неделе год назад, будет более точный, чем ваши продажи на прошлой неделе, поскольку исторические данные принимает годовые циклы и сезонность учитывать. Если вы считаете, что ваши продажи будут расти по сравнению с прошлым годом, можно увеличить объем, но важно быть консервативным, чтобы не оказаться в плохой ситуации.

Как вам прогноз по прибыли каждую неделю, помнить о каких-либо провалов в продажах из-за праздников или времени месяц или год, а также каких-либо акциях или крупных сделок, которые будут положительно влиять на вашу прибыль.

Шаг 3: подключите данные

Теперь начинается самое интересное. Это время, чтобы заполнить ваши данные. Во-первых, захватить ваш бесплатный экземпляр шаблона наличными проекции потока. Использовать его настройки строке на каждый счет и каждый источник дохода. Вы можете быть как полная или широкая вы должны быть.

Если вы продаете кучу продуктов на одном сайте, вы можете иметь только один источник дохода. Если вы используете несколько каналов, таких как веб -, розничная торговля и торговые выставки, вы, возможно, захотите, чтобы иметь строку для каждого, потому что это будет легче прогнозировать.

Убедитесь, что вы добавить прибыль на неделе он станет доступен для вас. Имейте в виду, что это может занять несколько дней, чтобы в конечном итоге на ваш банковский счет.

Аналогично, заполните ваши расходы. Некоторые неделю, некоторые раз в две недели, некоторые месяц, некоторые переменные. Вы также будете иметь много других расходов, выскакивают. Использовать строку с именем “другого” на эти работы в электронной таблице.

Добавьте свой открыть банковский баланс для первой недели. Следующие недели будут автоматически предсказывали, основываясь на ваш доход и расходы.

Шаг 4: обновите таблицу проекции

Таблицу денежных потоков-это живой документ. Если вы держите его, как лист Google, он будет доступен в любое время, в любом месте. Вы также сможете легко поделиться им с кем угодно, например, ваш бухгалтер или другой сотрудник.

Хороший таблицу денежных потоков обновляется на регулярной основе. Раз в неделю, войти и обновить ваш закрытия банковского баланса. Если он не совпадает с предыдущими расчетами, это хорошая идея, чтобы выяснить, почему. Иногда расходы ты забыл про всплывающие, или вы понимаете, что вы, возможно, были слишком оптимистичны в прогнозах доходов.

Далее, спрятать на прошлой неделе. Вам больше не понадобится, так как это в прошлом.

Наконец, добавьте новую неделю проекций в последней колонке. Вы всегда хотели иметь как минимум четыре-шесть недель выкладывали, так что вы можете планировать заранее.

В любое время вы проецируете дефицита, закрытия банковского баланса предупредит вас красным цветом, который предложит вам внести некоторые изменения. В шаблоне можно увидеть, что дефицит прогнозируется в третьей декаде.

Зная это загодя, эта компания может обратиться к своему поставщику продуктов и пересмотреть их следующий платеж. Вместо того, чтобы платить все $5,000 на этой неделе, они могут попросить заплатить $3000 и урегулировать оставшиеся 2000 $на следующей неделе.

Открыть шаблон наш бесплатный прогноз движения денежной наличности

Если вы еще не сделали этого, не забудьте захватить ваш бесплатный шаблон денежного потока. Просто щелкните по этой ссылке, и вы можете открыть файл в Google Диск. Вы должны быть вошли в свой аккаунт Google, чтобы сделать копию.

Большинство компаний не могут выжить без правильного управления денежными потоками. Но любой может сделать это. Потратьте время, чтобы получить сейчас организованы, и это будет легко оставаться на вершине.

Как вы отслеживаете свои деньги? Мы хотели бы услышать об этом в комментариях!

Secured By miniOrange